• Cerner les principaux enjeux.
• Appréhender les évènements de fraude récemment subis par la communauté financière.
• Mettre en place et optimiser la lutte anti-fraude.
• Savoir choisir et mettre en œuvre des méthodes et des outils appropriés.
• Maîtriser les principaux enjeux et les points clés de la lutte contre le blanchiment/financement du terrorisme (intégrant la fraude fiscale et la corruption).
• Comprendre dans ce contexte, la règlementation et ses récentes évolutions (transferts de fonds, monnaie électronique, renforcement de l’approche par les risques).
• Intégrer les spécificités liées à la transposition de la 4^e Directive.
• Accéder aux meilleurs pratiques et être capable de mettre en place un dispositif complet de LCB/FT

• Directeurs des risques.
• Responsables des risques opérationnels.
• Responsables Conformité.
• Responsables filière fraude.
• Fonctions Audit et Contrôle permanent.
• Collaborateurs d’établissements financiers
• Collaborateurs des filières conformité (Sécurité Financière, déontologie, RCCI).
• Inspecteurs Généraux.
• Exploitants clientèle et Collaborateurs Back-office.

1. Comprendre les enjeux du cadre réglementaire et connaître les acteurs clés

            - Textes et accords internationaux.

            - Présentation des moyens de lutte internationaux.

            - Environnement normatif du domaine.

            - Prise en compte dans le cadre de la réglementation bancaire : Bâle II, CRBF 97/02

2. Appréhender la notion de fraude

            - Définitions et notions voisines de la fraude (détournement de fonds, blanchiment, abus de biens sociaux, corruption, conflits                d’intérêt, etc.).

            - Typologies de fraude (interne/externe, logique/physique, etc.).

            - Profils des fraudeurs et motivations.

            - Coût de la fraude dans le secteur bancaire.

3. Cerner l’exposition au risque de fraude

            - Diagnostiquer les vulnérabilités.

            - Cartographier le risque de fraude interne et externe.

            - Spécificités des cartographies sur le risque de fraude.

4. Mettre en œuvre du dispositif anti-fraude

            - Prévention et moyens à mettre en place :

                           * Organisation et procédures.

                           * Sécurité logique et physique.

                           * Charte anti-fraude.

            - Fraude et dispositif de contrôle interne :

                           * Lien entre fraude et contrôle interne.

                           * Évaluation de l’origine des anomalies.

                           * Tests de procédures confirmant ou non les anomalies.

            - Surveillance et détection :

                           * Surveillance, indicateurs d’exposition, outils de détection et systèmes d’alertes.

            - Traitement du cas de fraude :

                           * Procédures.

                           * Communication.

                           * Mesures conservatoires d’urgence, et

5. Généralités : les composantes du blanchiment et financement du terrorisme

            - Les définitions et les processus de blanchiment de capitaux.

            - Les définitions et les techniques de financement du terrorisme.

            - Les techniques de corruption.

            - Notion de fraude fiscale et de paradis fiscaux

6. Connaître le cadre légal et réglementaire international

            - La 3ème directive de l’Union Européenne et les apports de la 4ème directive.

            - Vers la 4ème directive européenne.

            - Les évolutions internationales relatives à la réduction de l’évasion fiscale (FATCA, Eurotax).

            - Les recommandations du GAFI.

            - Les reportings règlementaires

7. Comprendre la mise en œuvre nationale

            - Les évolutions du CRBF 97-02 et du RGAMF

            - Les lignes directrices de l’ACPR.

            - Les attentes de l’ACPR (au travers des rapports publics).

8. Comprendre le sens des récentes évolutions

            - Les dispositifs clés :

                           * Renforcement des exigences en matière d’identification client.

                           * Approche par les risques clients/opérations.

                           * Bénéficiaire effectif.

                           * Suivi de la relation.

                           * Tierce introduction

9. Savoir déployer un dispositif de contrôle efficace

            - Le dispositif de prévention (les acteurs, les procédures, la formation, le suivi, la documentation et leur conservation).

            - Le contrôle permanent du dispositif (niveau 1 et 2).

            - Le dispositif déclaratif (TRACFIN)

10. Synthèse et conclusion

            - Synthèse de la journée.

            - Rappel des principales définitions issues des dispositifs LCB/FT.

            - Quiz et correction orale.

            - Évaluation de la formation.